DÉCOUVERTE^MC

DÉCOUVERTE fait partie du processus que votre conseiller en sécurité financière utilise pour définir votre profil unique d’investisseur. Il obtient ainsi un portefeuille de placements sur mesure, expressément conçu pour réaliser vos objectifs de sécurité financière.

Processus

Dans le cadre du processus DÉCOUVERTE, votre conseiller en sécurité financière :

• vous fait remplir un questionnaire complet;
• détermine votre tolérance au risque, vos objectifs de placement et votre horizon temporel de placement;
• propose, à partir de vos préférences, un profil de placement qui équilibre votre tolérance au risque, votre horizon temporel et vos objectifs de placement;
• vous recommande la répartition de l’actif appropriée, des fonds en particulier et les pourcentages selon lesquels vous devez investir dans chacun des fonds.

Qu’entend-on par répartition de l’actif?

La répartition de l’actif consiste à trouver la combinaison et la pondération de placements appropriées à votre situation.

DÉCOUVERTE peut contribuer à réduire vos impôts

Différents types de placement entraînent des revenus imposables divers : certains fonds de placement rapportent des intérêts, d’autres des dividendes. Le gouvernement impose les différents types de revenu – intérêts, dividendes et gains en capital – selon des taux différents. DÉCOUVERTE tient compte de l’efficacité fiscale de vos fonds de placement, analyse le revenu provenant de fonds précis, puis établit les combinaisons de fonds susceptibles de minimiser l’impôt que vous devez payer.

DÉCOUVERTE diversifie votre portefeuille

Les marchés des investissements fonctionnent par cycles. Les différentes catégories d’actif ne réagissent pas de la même façon selon les phases des cycles. C’est donc dire que des placements peuvent prendre de la valeur pendant que d’autres en perdent.

La répartition de l’actif permet de combiner des placements qui réagissent différemment; la force des uns compense la faiblesse des autres. Ainsi, on obtient une réduction globale du risque associé à votre portefeuille.

Grâce à DÉCOUVERTE, vous profitez des avantages de la diversification au niveau des gestionnaires de placements, des styles de placement, des régions géographiques et des catégories d’actif. En effet, la Gamme de fonds Quadrus et la Great-West vous offrent :

• divers types d’actifs, notamment des actions, des obligations, des prêts hypothécaires et des biens immobiliers;
• différents choix dans chaque type de catégorie d’actif comme les actions de petites entreprises, de grandes entreprises et d'entreprises de l'industrie des ressources, ainsi que des obligations émises par les gouvernements et des sociétés;
• des actifs dans différents pays, y compris le Canada, les États-Unis et un peu partout sur la planète;
• différents gestionnaires de placements qui utilisent différents styles de placement.

Comment la diversification réduit le risque

Trois facteurs ont une incidence sur le risque de votre portefeuille :

• le risque associé à chaque placement faisant partie de votre portefeuille;
• le pourcentage des fonds totaux investi dans chaque placement;
• la relation des placements entre eux.

En diversifiant votre portefeuille de placements – combinant une variété de placements –, vous réduisez le risque global sans sacrifier pour autant les rendements à long terme.